Robo Advisor
Investieren mit Mensch und Maschine
Was ist ein Robo Advisor?
Der Begriff Robo Advisor kommt aus dem Englischen und besteht aus den Wörtern Robo (Roboter) und Advisor (Berater). Wie der Name schon sagt, übernimmt hier ein Robo zusammen mit einem unserer Experten die Rolle des digitalen Vermögensverwalters.
Nach einem standardisierten Anlagekonzept automatisiert er nicht nur die Zusammenstellung des Portfolios, sondern auch dessen Überwachung und laufende Anpassung.
Der Mensch
Unser Expertenteam übernimmt für Sie:
✓ Auswahl der eingesetzten ETFs
✓ Laufende Überwachung und Optimierung
✓ Persönliche Ansprechpartner für Ihre Fragen
Der Robo
fintego setzt auf klare Regeln und Strukturen:
✓ Standardisierter Geeignetheitstest
✓ Automatisierte Umsetzung der Anlagestrategien
✓ Überwachung der definierten Verlustschwellen
Wieso sollten Sie in ETFs investieren?
Bereits vor dem Kauf können Sie sich gezielt über den gewünschten ETF informieren. Sie sparen in einer Mischung aus verschiedenen Anlageformen. Verliert ein Wertpapier an Wert, können die anderen Wertpapiere den Verlust vielfach wieder ausgleichen.
ETFs sind zudem, genau wie klassische Investmentfonds, insolvenzgeschützt. Ihre Geldanlage bleibt vom Kapital der Fondsgesellschaft getrennt, d. h. auch wenn die Fondsgesellschaft einmal in Schieflage geraten sollte, Ihr Kapital ist sicher.
Vier Vorteile für Ihr Vermögen
Transparent
Keine versteckten Entgelte und Kosten
Zeitsparend
Wir übernehmen die Zusammenstellung und Überwachung
Unabhängig
ETFs werden allein auf Basis der Qualität ausgewählt
Risikominimierung
Sie investieren weltweit und breit gestreut
Wie findet der Robo die passende Anlagestrategie?
Durch unseren digitalen Geeignetheitstest stellen wir in wenigen Minuten fest, welche Anlagestrategie zu Ihnen passt. Wir fragen Sie in einem Online-Fragebogen unter anderem nach Ihrer persönlichen Risikobereitschaft, Ihrem Anlageziel sowie Ihren Kenntnissen und Erfahrungen mit der Wertpapieranlage. Auf der Basis Ihrer Angaben schlagen wir Ihnen danach direkt eine geeignete Anlagestrategie vor.
Wann werden die Anlagestrategien angepasst?
Verlustschwellen
Für jede Anlagestrategie haben wir fest definierte Verlustschwellen festgelegt. Wir überwachen diese täglich in allen Kundendepots.
Sollte es zu einer Überschreitung dieser Verlustschwelle kommen, erhalten Sie taggleich eine Information in Ihren Online-Postkorb.
Rebalancing
Durch Marktentwicklungen kann sich die Soll-Gewichtung der einzelnen Anlageklassen in den Anlagestrategien verändern. Rebalancing ist die Wiederherstellung der Soll-Gewichtung der einzelnen Anlageklassen in der Anlagestrategie.
Ein Rebalancing erfolgt bei fintego automatisch, wenn einer der ausgewählten ETFs +/-15 % von der Soll-Gewichtung abweicht.
Sie bleiben immer auf dem Laufenden
In unserem Online-Banking haben Sie alle wichtigen Informationen zu Ihrem Depot auf einen Blick. Als Vermögensverwalter erstellen wir Ihnen außerdem quartalsweise einen umfassenden Bericht zu Ihrer Geldanlage. Dieser enthält neben den Angaben zu Depotstruktur, Wertentwicklung, Erträgen und Aufwendungen, Vermögens- und Umsatzübersicht auch einen ausführlichen Marktkommentar.